Investing in real estate or building a stock portfolio

Investing in real estate is more beneficial than in stocks. The benefits of owning a residential or commercial space are clearLet's consider the reasons behind this statement. 

Tax incentives 

The size of the maximum tax deduction is much higher in the case of real estate than when making a profit from a brokerage account or IIA. In the Russian Federation, there is a certain procedure for refunding taxes when buying a living space. You can get up to 2 million rublesIf you take stocksthen when you replenish the IIS, it is possible to return no more than 52 thousand per year. 

If you own real estate for more than five yearsthen you will not have to pay personal income tax when selling itThereforethe difference between the initial and final cost will be 
entirely yours.
 

But the benefit is more significant on the example of the United States. First, you can get your mortgage interest back if it doesn't exceed a million dollarsSecondlywhen selling the main living spacethe tax deduction reaches 250 thousand dollarsif the landlord is not marriedFor spouses this amount will be doubled. 

As for real estate in the commercial sectorAmericans can benefit from the exchange rule 1031. This investment method allows the proceeds to be used again in the purchase of square meters. Plus, in America, tax write-offs are provided due to property depreciation and amortization. 

 

Safety 

Buying property is a less risky  than owning shares. 

  • First, by purchasing real estateyou get a kind of insurance against inflationThere is no devaluation of the living spacebecause its value is constantly growing. The same applies to the size of the rent - it increases along with inflation. 

  • Secondlyinvesting using debt funds is safer in the case of buying real estate. The mortgage serves as a kind of leverage. The analogy on the stock exchange is margin tradingIf not the most experienced trader starts itthere is a high risk of losing much more than the interest on the loan. 

  • Thirdlyan important point when investing is the psychological atmosphereIf your property can be touched with your hands, a sense of responsibility for it comes naturallyWhen your account contains virtual shares of companies outside your controlyou can forget about the feeling of stability. 

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